外汇涉敏词汇 外汇涉敏国家什么意思

关于伊朗收汇问题

通常伊朗的外汇是要通过第三方国家转账进行收取的 另外就是通过银行支付外汇 人民币直接转账 找人代付 总之收取伊朗的外汇一定要慎重 /步骤 通常伊朗的外汇是要通过第三方国家转账进行收取的。

我伊朗客户是通过通过地下钱x庄付款给我的~~伊朗那边有办事处，你客户付给他们然后他们中国的办事处再付rmb给你 关于伊朗收汇问题 关于收伊朗外汇的问题 ChristinaLee？2017-03-13 近期跟一个伊朗客户谈到付款问题，问香港的银行，不收，问国内的银行，也不收，一达通也不干。

中国与伊朗的贸易关系紧密，伊朗是中国的重要进口国，尤其在机械、石油设备等领域。然而，昆仑银行的制裁影响了伊朗的收汇。在这样的背景下，贸易操作模式变得多元，包括通过第三国付款、地下钱庄买单报关，或者借助代理贸易公司的结汇服务。

跨境汇出汇款涉敏业务质量抽检多久开展一次。

1、六个月。原则上每6个月要抽查一次企业的证明，以检查是否存在违规汇款。跨境汇款是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。

2、上海自贸区联行代付业务办理条件：必须具有真实贸易背景并符合我行涉敏业务与制裁合规管理要求，联行代付业务涵盖的结算方式包括进口项下：进口信用证、进口代收和汇出汇款（含预付款、货到付款和服务贸易项下）和出口项下：出口信用证、出口托收、汇入汇款。

涉敏业务应遵循的原则

1、涉敏业务原则：商业银行与客户业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。这个在我国《商业银行法》有明确规定。《中华人民共和国商业银行法》——第五条　商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

2、保护敏感信息，遵守法规要求。保护敏感信息：涉敏业务涉及敏感信息的处理和保护，这些信息涉及到个人隐私、企业机密、国家安全等重要方面，如果信息泄露或被不当使用，会对个人、企业或国家造成重大损失。遵守法规要求：涉敏业务往往受到严格的法规和监管要求，如《网络安全法》《个人信息保护法》等。

3、完成涉敏名单筛查、可疑交易分析及报告，填表后向上级报告。编制并报送监管要求的相关资料或重大风险事项。配合监管检查、协查，并对内外部检查发现的问题督导整改。涉敏客户业务，是指各项业务办理过程中，交易的直接或间接关联方涉及全球特别控制名单或敏感国家和地区的业务。

4、都不可。对一类敏感国家及地区的个人根据涉敏业务管理办法：严禁与一类敏感国家和地区的实体和个人新建客户和发生业务关系，即是都不可办理业务的。“敏感国家和地区”是指一些政治、经济、安全等方面面临一系列挑战和风险的国家和地区，这些风险，或涉及到可靠性、合规性和商业风险等问题。

5、涉敏业务尽职调查增强型尽职调查由二级分行及以上的业务受理行或受理部门负责。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份识别规定》，对于一次 超过一定金额的业务，应进行增强型尽职调查。这意味着在办理此类业务时，银行需要更加严格地核实客户的身份和背景信息，以确保业务的合规性和风险控制。

6、进行涉敏业务识别时可以通过的途径有：实地回访；要求客户补充身份资料；回访客户；向公安机关核查。涉敏业务，是指各项业务办理过程中，交易的直接或间接关联方涉及全球特别控制名单或敏感国家和地区的业务。